高利转贷亏损是否犯罪？

一、高利转贷亏损是否犯罪?

高利转贷亏损可能会构成犯罪，也有可能不会。若是高利转贷的行为同时满足了以下要件，那么罪名就成立了：

1、客体要件

本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。

所谓金融机构，包括银行和非银行金融机构。其中银行主要指工商银行、农业银行、建设银行、中国银行四大国有独资商业银行;也包括若干投资主体合资设立的股份制银行，如交通银行、投资银行、光大银行、发展银行、民生银行等;此外还包括属集体经济性质的城市合作制银行等。银行以外的金融机构主要指依法享有存、贷款经营权的非银行金融单位，如信托投资部门、保险机构、金融租赁公司、城市、农村信用合作社等。

信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。

2、客观要件

本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。本罪属结果犯，只有在转贷行为取得违法所得数额较大的情形下，才构成犯罪，至于何谓数额较大，有待于有权机关作出解释。

3、主体要件

本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。

4、主观要件

本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。

二、高利转贷罪的立案标准是怎样的?

1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的，一般会立案处理。

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

(1)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;

(2)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

2、高利转贷罪的责任要素除故意外，还要求具有转贷牟利的目的。

(1)由于套取金融机构信贷资金是本罪构成要件行为的一部分，所以，行为人在获取金融机构信贷资金时，就必须具有转贷牟利的目的。否则，就违反了行为与责任同时存在的原则。

(2)贷款时没有转贷牟利目的，也没有采取欺骗手段，取得贷款后将贷款转贷他人的，只是单纯改变贷款用途的行为，不可能成立任何犯罪。不能因为行为人事后改变贷款用途，而认定前行为属于套取或者骗取金融机构贷款。

(3)贷款时没有转贷牟利目的与非法占有目的，但采取欺骗手段取得贷款，然后将贷款转贷他人的，只能认定为后述骗取贷款罪。

(4)贷款时具有转贷牟利目的，但事后没有实施高利转贷行为的，虽然成立本罪的未遂犯，但没有必要以本罪论处(可能成立骗取贷款罪)。此外，行为人以非法占有目的套取金融机构信贷资金的，应以贷款诈骗罪论处。

三、高利转贷罪与贷款诈骗罪的区别是什么?

高利转贷罪与贷款诈骗罪的区别包括犯罪客体不同、客观特征不同等。

1、犯罪客体不同

高利转贷罪侵犯的是单一客体，即国家对金融信贷资金的管理秩序，但并未直接侵犯财产所有权;而贷款诈骗罪则不同，它侵犯的是复客体，不仅包括国家对金融机构贷款的管理秩序，而且包括金融机构的财产所有权。

2、客观特征不同

高利转贷罪在客观方面表现为套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为;而贷款诈骗罪在客观方面表现为使用虚假手段，骗取金融机构贷款，数额较大的行为。

3、犯罪主体不同

高利转贷罪的主体既包括自然人，也包括单位;而贷款诈骗罪的主体则仅指自然人。

4、主观特征也不一样

两罪都是直接故意犯罪，但高利转贷罪的行为人必须具有转贷牟利目的，而贷款诈骗罪的行为人则必须具有非法占有的目的。

不管是个人、还是单位，都不得将从银行借到的资金转贷给别人，否则若是通过转贷获得的收益在十万元以上，那么可能会构成犯罪了。如果对高利转贷亏损是否犯罪存在其他相关疑问的，可通过点击下方“立即咨询”按钮，我们会匹配专业律师为您解答问题。