恶意透支信用卡立案标准是多少

一、恶意透支信用卡立案标准是多少

恶意透支信用卡行为可被定性为信用卡诈骗罪。

若某一行为人实施信用卡诈骗活动，涉嫌以下任何一种情形者，均应移送司法机构予以立案调查和刑事诉讼：

（1）使用伪造或虚假身份证明开户的信用卡进行诈骗活动，且涉案金额达到人民币五千元以上；

（2）通过恶意透支手段进行信用卡诈骗，涉案金额须达人民币一万元以上。

此定义主要包含两组关键要素：

一是持卡人主观上有非法占用财物之意图，二是其所进行的透支行为超越了规定额度或期限。

同时，还需满足两个附加条件：

由发卡行向持卡人发出至少两次催缴通知，且累积逾期超过三个月持卡人仍未还款并归还欠款利息。

若在公安机关立案之前，持卡人已全额偿清所有欠款及利息，且情节显著轻微，则按法律规定或许可以免除其刑事责任。《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

二、恶意透支信用卡如何进行处罚

1、数额在1万元以上不满10万元的，为“数额较大”恶意透支数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处两万元以上二十万元以下罚金；

2、数额在10万元以上不满100万元的，为“数额巨大”数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

3、100万元以上为“数额特别巨大”数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

4、恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。

不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。

恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

(二)使用作废的信用卡的；

(三)冒用他人信用卡的；

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

法律是社会的基石，是维护社会秩序和公正的重要手段。我们每个人都应该尊重法律，遵守法律，维护法律的尊严和权威。正如本文的标题所提出的问题，“恶意透支信用卡立案标准是多少”，法律不仅是一种规定，更是一种教育和引导。我们应该从法律中学习如何正确地行事，如何尊重他人的权益，如何维护社会的公正和公平。只有这样，我们才能真正实现法治社会的理想，才能真正实现公正和公平。有在线律师，如果您有任何的疑惑，欢迎您随时咨询。