职业放贷人定罪标准

一、职业放贷人定罪标准

关于职业放贷人的法律定义和量刑标准，需明确几点说明：

首先，若其发放贷款的数量累积达到巨大规模，或者给社会带来了严重的经济损失，根据相关法律法规，将面临五年以下有期徒刑或拘留，且罚款金额范围在10,000至100,000元之间。

其次，如果情节更为严重，违法发放贷款的数额高达特别巨大，或者对社会经济造成了极其严重的损害，此类放贷者将会被判处五年来带有期徒刑，同时处以20,000至200,000元的罚款。

要入罪“违法发放贷款罪”，需要满足如下条件：

1.所涉及的行为侵犯了国家对金融信贷领域进行有效管理的政策。

2.具体表现为犯罪嫌疑人在实施犯罪过程中，出现了违反国家相关规定，以疏忽大意或过度使用权力的方式，向与自己有利益关系的他人之外的第三方发放贷款，从而导致重大损失的真实情况。

3.此处的犯罪主体应当是针对特定群体，仅限于银行或其他金融机构的工作人员，其他公民无权成为本罪的犯罪主体。

4.犯罪动机只能是过失，即对于导致重大损失这一结果来说，犯罪嫌疑人只能是出于过失的心理态度而非故意。

然而，在某些情况下，犯罪嫌疑人可以是在明知故犯地违反了国家法律法规，之所以这么做也仅仅是因为他们对此存在故意的意图。《中华人民共和国刑法》

第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

二、职业放贷人立案标准

职业放贷人的标准为：1、以连续三年为准，同一个或有关联的原告在基层法院起诉20件以上，中级人民法院30件以上的民间借贷；2、在同一年里，同一或关联原告在基层法院起诉10件以上，中级人民法院15件以上的民间借贷；3、在同一年里，同一或关联原告在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的民间借《刑法》第186条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

法律是一种普遍的约束，它既保护我们的权益，也规范我们的行为。我们每个人都应该充分了解和理解法律，以便更好地保护自己的权益，更好地生活在这个法治社会中。正如本文的标题所提出的问题，“职业放贷人定罪标准”，法律的学习和理解是一项长期的任务，需要我们不断地努力和探索。我们应该珍视这个过程，把它看作是一次自我提升的机会，以便更好地适应社会的发展和变化。有在线律师，如果您有任何的疑惑，欢迎您随时咨询。