民间借贷如何转为刑事

一、民间借贷如何转为刑事

在涉及到民间借贷案件转为刑事诉讼程序的过程中，需向法院提交具有说服力和确凿性的相关证据材料以佐证的主张。

就当前情况而言，存在以下四类可能涉及的刑事罪名：

首先是关于资金来源的问题，根据我国法律规定，如果嫌疑人能够证实其是从银行获得了贷款，后又擅自将该笔资金转移并用于发放贷款赚取利息差价的行为符合为“高利转贷罪”的定罪要件，那么法官便会对其提起公诉。

其次，从主体身份来看，如果借款人所涉业务属于国家严格限制或禁止的范畴（例如违规发放贷款），且，其所使用的资金来源广泛，包含来自自有资金以及从社会公众处非法吸收的资金等多种渠道，那么按照现行法律，这将被定性为“非法经营罪”。

再次，根据被借用资金的实际用途，可进一步诊断出是否存在参与赌博或是作为其他犯罪共犯的嫌疑。

举例来说，若被认定借款人在取得借款之后，利用这些资金进行诸如赌博、走私、诈骗、贩卖毒品甚至是非法持有枪支等违法犯罪活动，法院将会以“赌博罪”或“其他犯罪共犯”的罪名对其依法定罪量刑。

最后，针对潜在的涉及暴力催收之情形，如故意伤害、非法拘禁等罪行，可通过详细阐明债权人如何实施如恐吓、殴打、非法拘禁等暴力手段胁迫借款人及其家属偿还欠款的事实，以期求得司法机构的支持与公正裁决。

法律依据：

《刑法》第一百九十二条　

【集资诈骗罪】

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 "

二、如何审查民间借贷合同

民间借贷合同审查要点主要是：1、主体是否合格。主体真实性审查，如审查企业营业执照，个人身份证等。主体合法性审查，要审查法人及法定代表人印章使用是否合法。主体资信程度审查。2、利息约定是否合理。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。3、担保是否有效审查。保证担保贷款时，必须以审慎性原则考察保证人的经济实力、资产负债情况和资信程度以及有无实际代偿能力。

法律依据：

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。"

三、如何看待民间借贷

民间借贷作为一种资源丰富、操作简捷灵便的融资手段，在一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾，促进了经济的发展。但是显而易见，民间借贷的随意性、风险性容易造成诸多社会问题。向私人借钱，大多是在半公开甚至秘密进行的资金交易，借贷双方仅靠所谓的信誉维持，借贷手续不完备，缺乏担保抵押，无可靠的法律保障，一旦遇到情况变化，极易引发纠纷乃至刑事犯罪。

法律依据：

《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十九条人民法院适用普通程序审理的案件，应当在立案之日起六个月内审结。有特殊情况需要延长的，由本院院长批准，可以延长六个月;还需要延长的，报请上级人民法院批准。

日常生活中我们会面临很多法律问题，所以应该了解一些法律方面的知识，以免在遇到法律问题时无法维护自己的合法权益。相信上面文章的内容已经股权转让民间借贷如何转为刑事的问题作出了解答，如果您还需要咨询相关的其他问题，可通过点击下方立即咨询按钮，我们会匹配专业律师为您解答问题。